Бүгінде қылмыстық ақша айналымы проблемасы аймақтық деңгейде де, жаһандық деңгейде де – елдер арасында айтарлықтай өткір болып отыр. Осы заңсыз операциялармен күресумен түрлі халықаралық ұйымдар айналысуда. Мақалада біз ФАТФ қызметін егжей-тегжейлі қарастырамыз - бұл ақшаны жылыстатуға қарсы күрес бойынша қаржылық сипаттағы шараларды әзірлеуге арналған топ. Оның маңыздылығын асыра бағалау қиын, өйткені ол бүкіл әлем бойынша қылмыстық топтар мен терроризмді қаржыландыруға қарсы тұру үшін барын салады.
Бұл не
Жалпы анықтама бойынша ФАТФ – қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға қарсы күрес және террористік ұйымдарды қаржылық қолдау саласында әлемдік стандарттарды дайындаумен айналысатын халықаралық ұйым. Сонымен қатар, ФАТФ ұлттық жүйелерді белгіленген халықаралық стандарттарға сәйкес бағалауды міндеттейді. Сипатталған әрекеттегі негізгі құралАЖ/ТҚҚ саласындағы қырық ұсыныс ұйымға қаралады, олар мұқият қаралады (шамамен бес жыл сайын). FATF тобының президенті - Сантьяго Отаменди.
Болғандар тарихы
Өткен ғасырдың 1989 жылы «Үлкен жетілікке» кіретін елдердің шешімі бойынша ФАТФ құрылған болатын. Бұл АЖ/ТҚҚ саласындағы халықаралық стандарттарды әзірлеу және енгізу миссиясы жүктелген халықаралық институттың пайда болғанын білдірді. Бұл топқа отыз бестен астам мемлекет пен екі халықаралық ұйым кіреді. Жиырмаға жуық ұйым мен екі держава бақылаушы ретінде әрекет етеді.
Құрылым және әрекеттер
ФАТФ тобы тұрақты түрде жылына кемінде үш рет пленарлық отырыстар өткізеді, онда белгілі бір шешімдер қабылданады. Сондай-ақ бұл институттың құралы оның жұмыс топтары болып табылады:
- типологиясы бойынша;
- Бағалау және іске асыру;
- терроризмді қаржыландыру;
- халықаралық ынтымақтастықты зерттеу туралы.
FATF сонымен қатар Дүниежүзілік банкпен, Халықаралық валюта қорымен және Біріккен Ұлттар Ұйымының Қылмысқа және есірткі бизнесіне қарсы күрес басқармасымен белсенді әрекеттесетін ұйым болып табылады. Бұл құрылымдардың барлығы ақшаны жылыстатумен және қылмыстық әрекеттерге инвестиция салумен күресу бойынша бағдарламаларды әзірлейді және жүзеге асырады.
ФАТФ-тың маңызды құралдарының бірізаңсыз ақша «көші-қонын» іздеу және анықтау үшін бір ел ішінде қаржылық ақпаратты жинауға және зерттеуге жауапты бірнеше қаржылық барлау бөлімшелері (немесе қысқаша ҚББ) болып табылады.
FATF мүшелігі
35-тен астам ел әлемге әйгілі FATF тобына мүше. Қатысушы елдер: Австралия, Жаңа Зеландия, Азия және Еуропа, АҚШ, Мексика, Бразилия, Аргентина, Оңтүстік Африка және Ресей Федерациясы. Соңғысы 2003 жылдың маусымынан бері ФАТФ мүшесі. Оған елдерден басқа екі халықаралық ұйым кіреді: Парсы шығанағы араб мемлекеттерінің ынтымақтастық кеңесі және Еуропалық комиссия.
Ресейдің бастамасымен 2004 жылы Федералдық Қаржы мониторингі қызметі РФ атынан ФАТФ қызметіне қатысқаны көңіл аударарлық.
Ұсыныстар мүмкіндіктері
Халықаралық институттың құжаттарында материалдар бар, атап айтқанда, қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрестің тиімді режимін құру үшін әрбір елде қабылдануы тиіс ұйымдық-құқықтық шаралар кешені. Әмбебаптық және күрделілік сияқты шаралардың ерекшеліктері келесідей көрінеді:
- Ақшаны жылыстатуға қарсы мәселелерді барынша қамту;
- басқа халықаралық конвенциялармен, АЖ/ТҚҚ-ға қатысатын тиісті халықаралық ұйымдардың актілерімен, БҰҰ Қауіпсіздік Кеңесінің қарарларымен және т.б. қатынас;
- Елдерге икемді саясаттарды қабылдауға мүмкіндік беру,ұлттық ерекшеліктерді және құқықтық жүйенің ерекшеліктерін ескере отырып, осы мәселелерді шешу.
ФАТФ-тың барлық ұсынымдары ешбір жағдайда басқа ұйымдардың ұқсас шешімдерін алмастырмайды және оларды қайталамайды. Керісінше, олар АЖ/ТҚҚ ережелері мен ережелерін кодификациялау барысында өте маңызды рөл атқара отырып, принциптерді біріктіреді. Қауіпсіздік Кеңесінің қарарларының біріне сәйкес, ФАТФ-тың 40 ұсынымы БҰҰ-ға мүше барлық мемлекеттер үшін міндетті болып саналады.
Ол қалай жасалды
Қырық ұсыныс бастапқыда 1990 жылы ережелерді әзірлеу және қаржы жүйесін есірткі сатудан түскен ақшаны жылыстатқан қылмыскерлерден қорғау қажет болған кезде жасалған. Кейінірек, дәлірек айтқанда, алты жылдан кейін FATF стандарттары технологияның өзгеруіне, жаңа тенденциялардың пайда болуына және қаржыны жылыстату тәсілдеріне байланысты қайта қаралды.
2001 жылдың қазан айында ФАТФ терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес бойынша алдымен сегіз, содан кейін тоғыз арнайы ұсыным берді.
Топтың стандарттары 2003 жылы екінші рет қайта қаралды және жүз сексен елде танылды. Қазіргі уақытта олар заңсыз ақшаны жылыстатуға және террористік ұйымдарды қаржыландыруға қарсы күрестің халықаралық стандарты болып саналады.
Ұсыныстың ішкі түрлері
FATF-тың толық тізімін (атап айтқанда, стандарттар) бірнеше топқа бөлуге болады:
- үйлестіру және саясатзаңсыз ақша ағындарына қарсы тұруға қатысты;
- ақшаны жылыстату және тәркілеу;
- терроризмді қаржыландыру;
- алдын алу шараларының сериясы;
- заңды тұлғалардың ашық меншік және қызметі;
- халықаралық ынтымақтастық;
- тиісті органдардың жауапкершілігі мен өкілеттігі және басқа шаралар.
Аймақтық топтар
Халықаралық ақша ағындары мен транзакцияларды мұқият бақылау және осыған байланысты қылмыстық әрекеттерді тоқтату үшін FATF сияқты арнайы аймақтық топтар бар. Олар халықаралық стандарттарды бүкіл әлемге таратуға үлес қосады. Топтардың әрқайсысы өзінің нақты аймағымен айналысады және ақша айналысының ерекшеліктерін зерттейді. Сонымен қатар, ұлттық қаржылық жүйелердің стандарттарға сәйкестігіне өзара бағалау және ағымдағы тенденцияларды зерттеу жүргізіледі.
Бұл қандай топтар? Әлемде олардың барлығы сегізі бар: Азия-Тынық мұхиты, Оңтүстік Америкадағы топ, Еуразия, Шығыс және Оңтүстік Африкадағы топ, Таяу Шығыс пен Солтүстік Африкадағы топ, Еуропалық Кеңестің сарапшылар комитеті., Кариб тобы және Батыс Африкадағы топ. Орталық Африкадағы ақшаны жылыстатумен күресуге арналған тағы біреуі әлі мойындалған жоқ және аймақтық FATF стилінің бөлігі болған жоқ.
Қара тізім
Сипатталған мекеме қызметінің бірі қай елдер мен ұйымдар FATF ұсынымдарын орындамайтынын зерттеу болып табылады. Басқа сөздермен айтқандаынтымақтастығы жоқ елдер мен аумақтар анықталды, олардың тізімі жасалады, ол «қара» деп аталады. Бұл тізімге мемлекетті енгізу санкцияларды қолдануға әкелмейді, бірақ бұл шетелдік инвесторлар тарапынан осы елге деген сенім дәрежесін көрсетеді.
Қара тізімге енгізу немесе шығару FATF отырыстарында 2000 жылы белгіленген келесі критерийлерге сәйкес жүзеге асырылады:
- қаржылық реттеудегі олқылықтар - бұл қажетті рұқсатсыз төлем жүйелеріндегі транзакциялар болуы мүмкін;
- заңнамалық кедергілер, мысалы компанияның иесін анықтау мүмкін еместігі;
- халықаралық ынтымақтастықтағы кедергілер - бұған заңнамалық деңгейде компания туралы ақпарат беруге тыйым салу кіреді;
- Ақшаны жылыстатумен күресу шараларының жеткіліксіздігі, мысалы, қызметкерлердің біліктілігінің жеткіліксіздігі, сыбайлас жемқорлық және т.б.
Әлемдік статистика мен Дүниежүзілік банктің көлеңкелі экономика туралы мәліметтері бойынша жыл сайын он триллион АҚШ долларынан астам тауар мен қызмет өндіріліп, көрсетіледі.
