Жоба тәуекелдері: мысал, тәуекелді бағалау, ықтимал оқиғаларды талдау

2024 Автор: Henry Conors | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2024-02-12 09:57

Бұл мақалада жобаның тәуекелдері туралы айтылады, мысалдар келтіріледі, олар айтқандай - «өмірден». Жұмысты орындау процесін басқару үшін әрқашан бірдей мақсаттар қойылады: уақыт пен инвестицияланған ақшаны үнемдеу. Мысалдары өте көп жобаның тәуекелдерін азайту үшін арнайы әдістемемен қаруланған тәуекелдерді басқару құрылады. Және бұл жобаның демеушісі мұндай жұмыстардың тиімділігін көретініне қосымша. Кез келген қауіпті оқиға орын алуы мүмкін, бірақ оның жұмысты жүргізуге әсері міндетті түрде теріс әсер ететіні шындық емес. Кейде жобаның оң тәуекелдері де атап өтіледі. Мысал: жобада кенеттен барлық жасалған жұмысты талқандайтын нағыз сарапшы пайда болады, бірақ соңында нәтиженің пайда болуын айтарлықтай жылдамдатады және оларға сапаны қосады.

Ықтималдылықты қалай болжауға болады?

Тәуекел – кепілдік берілген немесе кенеттен орын алуы мүмкін ықтимал оқиға. Жобаның кепілдендірілген тәуекелдерін болжау қиын емес. Мысал: лицензияланған бағдарламалық жасақтама жыл соңында әрдайым дерлік қымбаттайды. Тәуекел деп айту қиын - бұл ресурстарды жоспарлау кезінде ескеру қажет берілген нәрсе.

Бірақ инвестициялық жобаның тәуекелдерінің шынымен де қауіпті мысалдары бар, оларды болжау мүмкін емес. Мысалы, халықтың төлем қабілеттілігінің төмендеуі және жоба өнімдеріне сұраныстың жоғалуы, содан кейін бағаны реттеу немесе басқа да ауыр шараларды қолдану қажет болады.

Инвестицияларға қатысты кез келген жобалар болашақ шаққа сілтеме жасай алмайды, сондықтан болжамды нәтижелерде ешқашан сенімділік болмайды. Оған инфляция да, экономикалық дағдарыстың күйреуі де, кез келген форс-мажорлық жағдайлар да әсер етуі мүмкін: табиғи апат, өрт және т.б. Мұндай оқиғаны күтудің мағынасы жоқ, бірақ сіз әлі де дайын болуыңыз керек. Оның үстіне, инвестициялық жоба іске асырылған сайын кішігірім қиындықтар әлі де орын алуы керек.

Тәуекелдердің мысалдары: нарықта бәсекелес өндірушілер көптеп пайда болды. Не істесем екен? Тек жеткізуді ынталандыру жобаны сақтайды. Немесе күтпеген нәрсе болды (кез келген сипаттағы сыртқы өзгерістер әсер етуі мүмкін - инфляциялық, саяси, әлеуметтік, коммерциялық жаңа технологиялардың кенеттен пайда болуына дейін): жобаны жалғастыру үшін қаражат жеткіліксіз болатыны анық. Бұл жерде, әрине, ұшыруды қажетті мерзімге кейінге қалдыра отырып, жобаны әзірлеуді сәл тоқтату керек. Бір сөзбен айтқанда, тәуекел әрқашан болады.

Жоба тәуекелін бағалау

Бағдарламалық құрал құнының өсуі жоспарланған кезде, жоғарыда келтірілген алдын ала белгілеу мысалы өте тән. Көптеген және қарапайым емес жағдайларды бағалауға және болжауға мүмкіндік беретін әдістер бар. Мұнда таңдалған нақты позициямен жоба тәуекелін бағалаудың мысалы келтірілген. Кез келген инвестициялық жоба, ең алдымен, жобаны жүзеге асырушы делдалдардың және кәсіпкердің емес, инвестордың көзқарасын білдіреді.

Алғашқы қадам макроэкономикалық жағдайды қарастыру болып табылады - жобаның тәуекелдері бағаланса, қабылдаушы елдегі де, жалпы әлемдегі де. Санкцияларды жариялаудың бір мысалы баршаның көз алдында. Жағдайды мұқият қарастыратын болсақ, экономиканың қаншалықты жақсы немесе нашар дамитынын дәл болжауға болады.

Төменде жоба тәуекелдерді басқарумен жүзеге асырылуы тиіс саладағы жағдайдың талдауы берілген. Бұған мысал ретінде біздің күрделі жаһандық дағдарыс және көптеген санкциялар жағдайында табысты жұмыс істеп жатқан кәсіпорындарды келтіруге болады, онда уақытында қажетті маркетингтік зерттеулер жүргізілді, бәсекелестердің қызметіне егжей-тегжейлі талдау жасалды, бағалар болжанады, өздерінің және басқалардың технологиялары талданып, бәсекелестерден кенеттен жаңа өнімдер пайда болған жағдайда қиындықтарды сәтті жеңу үшін барлық шаралар қабылданды.

Келесі қадам – инвестициялық жобаның өзін өндіріс тұрғысынан қарастыра отырып сараптау. Іске асырудың барлық ықтимал сценарийлері қарастырылады, мүмкіндігінше оңтайлысы таңдаладыжоба тәуекелдерін басқару. Мұндай жұмыстардың мысалдары әрбір кәсіпкерге және жоба менеджеріне белгілі, өйткені бұл кәсіпкерлік қызметтің негіздері. Алайда, бұл бәрі емес. Коммерциялық және өндірістік қызметті: материалдар мен шикізат қорын, өндіріс технологиясын, сондай-ақ сату көлемін, өндіріс шығындарын және т.б. мәліметтерді егжей-тегжейлі зерттемей жүзеге асыру мүмкін емес.

Айрықшалық және белгісіздік

Жоба шешімдерінде де, нәтижелерінде де өзгермелілікке ие болғаннан кейін ол автоматты түрде белгісіз және қауіпті санатқа өтеді. Жобалық тәуекелді талдаудың нақты мысалдары келтірілмеуі мүмкін, өйткені әрбір жаңа жағдай бірегей, барлық жерде жағдайлар мен жағдайлар әртүрлі. Көбінесе жобаны жасаушылар көптеген жылдар бойы тәуекелдерді есептеудің қажеті жоқ деп санайды - кәсіпорынның болашақ басшылығы бұл туралы алаңдатады. Бұл мүлдем әділ емес, яғни дұрыс емес.

Инвестициялық жобаның тәуекелдерін талдаудың толықтығы үшін нақты кәсіпорынның мысалын қолдана отырып, тәуекелдерді анықтаумен қатар, оларды азайту үшін қажетті шаралар көрсетілгенін ғана көрсетуге болады. Әрине, әр кәсіпорынның көршілері бас қатырып жүргеніне ұқсамайтын тәуекелдері де, әрекеттері де болады. Дегенмен, белгісіздік пен тәуекел ұғымдары бір-бірінен біршама ерекшеленеді. Біріншісі – жоба тәуекелдерін анықтауда ақпараттың белгілі бір дәлсіздігі немесе оның толық еместігі. Мысалдар әдетте іске асыру шарттарына қатысты. Ал тәуекел – бұл міндетті түрде белгілі бір жағымсыз салдарларға немесе үшін әкелетін жағдайлардың жүзеге асу барысында туындауыбүкіл жоба немесе жеке қатысушылар үшін.

Бұл белгісіздік кез келген қатысушыға бірдей әсер ететін объективті сипаттама екенін білдіреді. Бұл жобаның қаржылық тәуекелі де болуы мүмкін. Мысал: Шикізаттың болашақ бағасы анықталмаған. Бұл, әрине, көптеген жоба қатысушыларына әртүрлі дәрежеде әсер етеді: мысалы, жанармай бағасы олардың біреуін жобадан мүлдем бас тартуға мәжбүр етеді, ал екіншісі тәуекелге барады. Осылайша, әдеттегі белгісіздік оны тудырғанымен, бұл тәуекел әлдеқайда субъективті.

Тәуекелдің жобаға әсері

Тәуекел міндетті түрде кейінгі жағымсыз салдарлармен байланысты. Әлеуметтік жобаның тәуекелдерінің мысалдары (және басқа да көптеген): шығындар, жобаны іске асырудағы кешігулер және т.б. Басқа түсіндірме бар: бұл болжамды мәндерден көрсеткіштерде мүлдем кез келген ауытқулардың - оң немесе теріс болуы мүмкін.

Тәуекел, бұл интерпретация бойынша, қауіптің болу мүмкіндігі, орын алатын немесе болмайтын оқиға. Егер бұл орын алса, салдарлардың нұсқалары болады: оң нәтиже (мысалы, пайда немесе кез келген басқа пайда), теріс нәтиже (шығындар, залал, шығындар және т.б.), нөлдік нәтиже (жоба іске асырылған кезде). шығынсыз немесе пайдасыз болыңыз).

Қаржылық немесе ұйымдық қауіптерді талдау кезінде жобалық тәуекелдерді анықтау үлкен маңызға ие. Кез келген түрдегі келеңсіз жағдайларға ең сәтті қарсылықтың мысалын құжаттама бар команда ғана бере аладыбарлық қатысушылар қауіп төндіретін тәуекелдердің сипаттамаларын анықтаумен айналысады. Сонымен қатар, бұл процесс жобаның барлық кезеңдерінде үздіксіз жалғасуда. Ең алдымен, құжаттамаға талдау жасалады - жобалық жоспарлар, бұрынғы шарттар бойынша деректер және т.б.). Осы жерден талдауда бірінші және негізгі кірістер көрсетіледі.

Барлық жобалық құжаттама өнім сипаттамалары мен болжам мақсаттарынан тарихи деректерге дейін тәуекел туралы ақпарат көзі ретінде қызмет ете алады. Ақпаратты жинаудың ең тиімді әдісі қолданылады. Бұл Delphi әдісі, миға шабуыл, әртүрлі сауалнамалар және т.б. болуы мүмкін.

Тексеру парақтарын талдау да жүзеге асырылады, онда мұндай жобалар үшін тәуекелдер тізімі бар. Интернетте, мысалы, сіз олардың үлкен санын таба аласыз. Әрі қарай жоба тәуекелдерінің тізілімі қалыптасады. Тізілім мысалдары тек егжей-тегжейлі тәуекелдердің тізімін ғана емес, сонымен қатар тәуекелдер анықталған жағдайда әрекет етудің ықтимал стратегияларының тізімін де қамтиды. Соңында, қорытынды талдау жүргізіледі – сандық және сапалық.

Тәуекелді бөлу құрылымы

Тәуекелдерді анықтау, оларды санаттау және талдау жасау үшін тәуекел ағашы сияқты иерархиялық құрылым қолданылады. Басқарылатын тәуекелдері бар жобалардың мысалдары егжей-тегжейлердің ең кіші деңгейлеріне дейін сәйкестендіру мен жүйелеудің толық процесін және жобаның қалған элементтерімен бақыланатын байланыстарды қамтамасыз ететін сапалы талдауды көрсетеді. Жұмысты бөлу құрылымына ұқсас: ұйымдық басқаружоба, жоба құнының бөлінуі, жоба ресурстары және т.б. Ағаштағы элементтер ғана маңыздылығы мен сипаты бойынша сұрыпталған.

Қазіргі заманғы жобаны басқару жоба тәуекелдерін бөлу үшін жалпы үлгілерді пайдалануды қамтиды. Мұндай тәуекел ағашын құру технологиясы жұмысты бөлу технологиясына өте ұқсас. Иерархиялық элементтер кейде күтілетін жоба тәуекелдерінің қарапайым тізімімен, көбінесе екі немесе үш деңгейдегі тым күрделі емес иерархиялық құрылыммен ауыстырылады.

Алайда төменгі деңгей әрқашан сандық тәуекел немесе жобаның тәуекел сипаттамасы болып табылады. Мысалдар жиынтықта бір немесе бірнеше оқиғаларды көрсетуі мүмкін, бірақ әрқашан көрінетін салдары бар. Жұмыс ағашы және тәуекел ағашы әртүрлі ыдырау негіздерінің материалында жасалған. Бұл маңыздылық, басымдықтар, маңыздылық, тереңірек талдау қажеттілігі, салдарлардың сипаты, жауаптар және т.б.

Жобаны басқару жоспарының элементтері

Осы элементтердің бірі жоба тәуекелдерінің тіркелімі болып табылады. Іскерлік тәжірибедегі мысалдарды барлық жерден табуға болады. Ең алдымен, бұл тәуекелдердің сапалық және сандық талдауының нәтижелерін, сондай-ақ олар орын алған жағдайда олардың салдарларына әрекет ету жоспарын қамтитын құжат.

Тәуекелдер тізілімінде толық сипаттамасы, категориясы, себебі, ықтималдық деңгейі, соңғы мақсаттарға оң немесе теріс әсері бар барлық күдікті қауіптер егжей-тегжейлі көрсетіледі. Әрине, әрбір қабылданған қауіп өзімен бірге келедікүтілетін жауаптар. Ол сондай-ақ ағымдағы күйді көрсетеді. Бұл жобаны басқару жоспарының негізгі элементтерінің бірі.

Тәуекелдерді басқарудың жеке кезеңі жобаға қатысушылардың оларды бағалауы болып табылады. Ірі күрделі салымдар салынған кезде белгісіздік деңгейі өте жоғары, бұл жерде ықтималдық және статистикалық әдістер анық жеткіліксіз. Оның үстіне, жобаның шығу тегі туралы бастапқы ақпарат әлі аз және ерекше жағдайларды болжау өте қиын.

Тәуекел матрицасы

Осындай сәттерде ойын теориясы көмекке келеді, ХХ ғасырдың басындағы қолданбалы математиканың жеке тенденциясы ойын теориясының идеялары мен әдістерін пайдалана отырып, өтемдік матрицаны қолдануға болатын әдістеме болып табылады. жобаның тәуекелдік матрицасы. Мысалдар қолданбалы математика элементтерін бірдей пайдалануды көрсетеді.

Олардың көмегімен қандай да бір белгісіздік туындаған жағдайда оңтайлы шешімдер модельденеді. Мысалы, бір тараптың мақсатты іс-әрекеттерін, оның мүдделерін нақты зерттей отырып, кезегімен қарастыруға болады, ал егер олардың мақсаттары әртүрлі полюстерде болса, барлық тараптар қақтығысады.

Бұл практикалық мәселелерді шешуде үнемі қолданылатын өте қызықты және тіпті тартымды теория, мүдделер қайшы келетін және ұтымды әрекеттерден туындайтын шешімдерді табу әдісі.

Тәуекелдерді жіктеудің бірінші жолы

Тәуекелдерді бөлу және оларды шарттық құжаттарды дайындау және бизнес-жоспар құру процесінің ең басынан бастап жіктеу қажет. Не білдіреді«тәуекелдерді жіктеу»? Бұл қойылған мақсаттарға қол жеткізу үшін оларды белгілі бір белгілер мен критерийлер бойынша әртүрлі топтарға бөлу. Мысалы, тәуекелдерді олардың әрқайсысының инвестициялық үдеріс барысына әсер етуінің ықтимал нәтижесін болжаған жөн.

Нәтиже нөл немесе теріс болғанда тәуекелдер таза болуы мүмкін. Бұған жер сілкінісі, цунами және ұқсас табиғи факторлар, өрт, су тасқыны және басқа да табиғи дүмпулер, зиянды газдар шығарындылары және басқа да экологиялық апаттар, елдегі режимнің өзгеруі, дефолт және жалпы экономикаға әсер ететін басқа да көптеген саяси себептер кіреді. кез келген деңгейдегі бизнес, әртүрлі көлік апаттары. Кейбір коммерциялық тәуекелдер де таза деп жіктеледі, мысалы, ұрлық, мүлікке зақым келтіретін диверсия, жабдықтың істен шығуы және басқа да өндіріс ақаулары, төлемді кешіктіру, сауда тәуекелдерінде тауарларды кеш жеткізу.

Басқа топ – алыпсатарлық тәуекелдер, олар оң және теріс нәтижелерді алу мүмкіндігімен сипатталады. Мұнда қаржылық тәуекелдер ең айқын көрінеді, өйткені олар коммерциялық тәуекелдердің маңызды бөлігі болып табылады. Жіктеу үшін қажетті екінші критерий бар. Тәуекелдің пайда болуының себебі де осы. Осы себептерге байланысты келесі түрлер пайда болады: коммерциялық тәуекелдер, көліктік, саяси, экологиялық және табиғи тәуекелдер.

Тәуекелдерді жіктеудің екінші жолы

Тәуекелді бөлісудің тағы бір жолыішкі және сыртқы инвестициялық жоба. Соңғысы экономикадағы айтарлықтай тұрақты емес жағдаймен, сондай-ақ экономикалық заңнаманың тұрақсыздығымен, инвестициялық қолайлы жағдайлардың жеткіліксіздігімен және пайданы еркін пайдалана алмауымен байланысты. Сыртқы экономикамен байланысты сыртқы тәуекелдер сауда шектеулері енгізілуі, шекаралардың жабылуы және т.б.

Сондай-ақ саяси көріністің белгісіздігімен сыртқы тәуекелдердің жоғары деңгейі және оның күрт нашарлау мүмкіндігі бар. Инвестордың еркіне және табиғи апаттарға толы климаттық жағдайлардың кез келген өзгеруіне байланысты емес. Әрине, нарықтық конъюнктура өзгерген кезде үлкен тәуекел бар - айырбас бағамдары, бағалар, ЖІӨ және т.б.

Инвестициялық жобаның ішкі тәуекелдері кішірек ауқымда әртүрлі факторлар болуы мүмкін, бірақ сонымен бірге өте, өте ауыр салдары болуы мүмкін. Жер сілкінісі жобаға қатысушылардың қателіктері сияқты жиі бола бермейді. Мысалы, жобалық құжаттама жеткілікті түрде толық болмаса немесе одан да нашар болса, ол дәлдігі бойынша ерекшеленбейді.

Өндірісте әрқашан техникалық және технологиялық тәуекелдер бар - жабдықтың істен шығуы, апаттар, некеге тұру және т.б. Егер жоба тобы Крыловтың ертегіндегі Шортан, Рак және Аққу сияқты әрекет етсе, яғни қатысушыларды бастапқы іріктеу қате жасалған болса; ұжымда мақсаттар белгіленбесе, мүдделер басты нәрсеге бағытталмаса және жобаға қатысушылардың мінез-құлқы ортақ іске зиянын тигізсе, алға қойылған мақсаттар орындалмай қалу қаупі бар.

Бұл үлкен апатқа айналадыегер жобаны іске асыру кезінде басымдықтар өзгерсе, егер басшылық қолдау жоғалса тәуекел. Егер жалпы команданың немесе оның жеке мүшелерінің іскерлік беделі көп нәрсені қаласа, қаржылық ақпараттың дәлдігі мен толықтығы болмаса, ішкі тәуекелдер артады. Өнім бағасы немесе сұраныс, сондай-ақ бәсекелестердің мүмкіндіктері дұрыс бағаланбаса, тәуекелдер теріс салдарларға әкелетіні сөзсіз.

Жіктелудің үшінші әдісі

Соңында, тәуекелдерді болжау мүмкіндігіне қарай жіктеуге болады. Сырттай болжауға болмайтын және сырттай болжауға болатын тәуекелдер бар. Біріншісіне өндірісті, өндірісті және жобалау нормаларын реттеу бойынша күтпеген мемлекеттік әрекеттер, қоршаған ортаны қорғау, жерді пайдалану, салық салу және баға белгілеу саласындағы әрекеттер жатады. Және бұл тізімді ұзақ уақыт жалғастыруға болады. Әрине, табиғи апаттар қауіп дәрежесіне әсер етеді. Бірақ көбінесе қылмыстар: жұмыс істеуден бас тарту, қорқыту, қорқыту, зорлық-зомбылық және т.б.

Кенеттен жағымсыз салдарға қауіп төндіретін түрлі экологиялық және әлеуметтік қауіп-қатер себептері пайда болады. Мердігер ұйымдардың банкротқа ұшырауы да бар, соның салдарынан жобаны жүзеге асыруға қажетті инфрақұрылым дер кезінде жасалмаған. Жоба басымдықтарын орнатуда да үлкен қателіктер бар.

Сыртқы болжамды тәуекелдер де өте кең тізімді құрайды. Ең көп таралған жоба тәуекелдерінің мысалы нарықтық тәуекел, мүмкіндіктер нашарлаған кезде: шикізатты алған кезде, олардың құны өскенде, қашантұтынушылардың талаптары, бәсекелестердің күшеюімен және нарықтағы өз ұстанымдарын жоғалтуымен. Мұнда да ұзақ уақыт тізімдеуге болады.

Операциялық тәуекелдерді де болжауға болады. Көбінесе негізгі мақсаттардан ауытқулар болады, қауіпсіздік бұзылады. Сондай-ақ, жобаның жеке элементтерін жұмыс тәртібінде ұстау мүмкін емес. Пайда болған тәуекелдердің әлеуметтік және экологиялық салдары әрқашан теріс болады. Инфляция деңгейінің есептеу жүргізілген мәндерден ауытқуының болжамды қаупі бар. Қазіргі уақытта бизнес үшін салық салуда жағымсыз өзгерістер жиі кездеседі.

Қорытынды

Алайда жобаны жүзеге асыру барысында бірде-бір белгісіздік шарт берілмейді. Сондықтан жобаның жүзеге асырылып жатқан жағдайларын үнемі қадағалап отыру керек, деректерді, жұмыс кестелерін түзету қажет, сонымен қатар жобаға қатысушылар арасындағы қарым-қатынас жағдайларын мұқият бақылау керек. Келесі жағдайды инвестициялық жобаның тәуекелін бағалау мысалы ретінде қарастыруға болады.

Компания кеңсесінде өрт шығуды ұсыну немесе демеушінің субсидияларын кенеттен алып тастауды жоспарлау біртүрлі болар еді, бірақ мұндай тәуекелдің бизнес үшін салдары қорқынышты болып көрінеді. Ықтималдық төмен, тәуекел «сары» деңгейде. Бірақ егер бағдарламалық қамтамасыз ету уақытында келмесе, жоба қатты зардап шегеді. Бұл әлдеқайда жиі болады. Тәуекел деңгейі анық «қызыл». Бірақ ең бастысы, жобаға қатысушылардың қалыпты жұмысы кезінде бұл тәуекелді толығымен болдырмауға болады. тәуекел ықтималдығы -оны жүзеге асыру мүмкіндігін 0-ден 100%-ға дейін есептеу.

Жоба іске асырылып жатқанда, бір тапсырма екіншісін ауыстырады және олармен бірге тәуекел түрлері де өзгереді. Сондықтан талдау әрқашан болуы керек, ал тәуекел картасы қажет болған жағдайда өзгертілуі керек. Бұл жобаны іске асырудың бастапқы кезеңінде ерекше маңызға ие: тәуекелдер неғұрлым ертерек анықталса, соғұрлым оларға дайындалу мүмкіндігі артады. Мұның бәрі шығынды азайтады.